Sabah Bank Terima Penarafan Teratas Selepas Pemulihan NPL 5 Bilion

Bank Pembangunan Sabah perolehi penarafan RAM jangka pendek teratas selepas pelan pemulihan NPL RM5b

Oleh Tang Wey Kynn / theedgemalaysia.com

04 Jun 2025, 01:54 pm

KUALA LUMPUR (4 Jun): Setahun selepas melaporkan RM5 bilion pinjaman tidak berbayar — 75% daripada RM6.6 bilion portfolio pinjamannya — Bank Pembangunan Sabah (SDB) telah mengesahkan kestabilan kewangannya oleh RAM Ratings, menerima penarafan jangka pendek tertinggi untuk kecairan yang kukuh dan sokongan kerajaan negeri.

RAM Rating mengesahkan penarafan SDB pada AA1/Stabil untuk jangka panjang dan P1 untuk jangka pendek. Penarafan P1 ialah gred jangka pendek tertinggi RAM, menyerlahkan kecairan bank yang kukuh dan sokongan kerajaan.

SDB adalah sebuah institusi kewangan pembangunan yang dimiliki sepenuhnya oleh kerajaan negeri Sabah.

Dalam rasional penilaiannya, SDB berkata RAM mencatatkan faedah bank daripada kemungkinan sokongan negara yang “hampir pasti” — klasifikasi tertinggi di bawah rangka kerjanya untuk entiti berkaitan kerajaan. Ini berpunca daripada peranan strategik SDB dalam pembangunan ekonomi Sabah dan sokongan konsisten kerajaan Sabah.

Pemulihan bank bermula pada separuh kedua 2023 dengan pelancaran perjalanan transformasi selama tiga tahun di bawah lembaga pengarah dan pasukan pengurusan yang diubah suai. Sejak itu, SDB telah mengurangkan obligasi bonnya daripada RM5 bilion pada Julai 2023 kepada RM3 bilion, dan jumlah nisbah modalnya telah melantun semula daripada paras terendah 7.9% pada akhir 2023 kepada 19.6% menjelang akhir 2024.

Elemen utama dalam pemulihan bank ialah usaha fokusnya untuk menangani NPL warisan. Pasukan pemulihan bebas telah ditubuhkan pada September 2023, yang membawa kepada kelulusan penyelesaian sebanyak RM965 juta antara Januari 2024 dan April 2025. Selain itu, RM2 bilion sekuriti yang dicagarkan telah diletakkan di bawah penerima.

Selaras dengan mandat kerajaan negeri Sabah, SDB kini memberi tumpuan kepada pembiayaan projek pembangunan, terutamanya dalam sektor kritikal seperti air, tenaga dan infrastruktur.

Dari Januari 2024 hingga April 2025, bank itu meluluskan pinjaman sebanyak RM1.71 bilion yang menyokong objektif pembangunannya sambil menolak permohonan bernilai RM9.39 bilion yang tidak memenuhi piawaian kredit yang dipertingkatkan atau fokus strategiknya.

SDB berkata dalam satu kenyataan bahawa kepimpinannya menekankan bahawa transformasi itu sedang dijalankan, tetapi keputusan setakat ini menunjukkan institusi yang lebih kukuh dan lebih fokus yang mendapat semula keyakinan pihak berkepentingan dan mengesahkan semula peranannya sebagai pemboleh utama pertumbuhan ekonomi Sabah.